БАНКОВИ ИЗВЛЕЧЕНИЯ
Банкови извлечения, сверени с няколко клика
Импортирайте извлечения в CSV, MT940, camt.053 или PDF с проверка на салдата при всеки файл. Cove оценява всяка транзакция спрямо фактурите, разходите и продажбите ви, а едно натискане сверява еднозначните съвпадения с фактури и ги маркира като платени.
ИМПОРТ И РАВНЕНИЕ
От файла на банката до равнени записи
Структурираните формати се разчитат детерминистично — CSV с автоматично разпознаване на разделителя, MT940 и camt.053 XML — а PDF извлеченията се обработват с AI. Всеки импорт сверява началното салдо плюс движенията с крайното, а разминаването се показва, преди каквото и да е да се запише. После едно натискане на „Авто-съпоставяне“ сверява еднозначното.
Четири формата за импорт
CSV, MT940 и camt.053 се разчитат детерминистично. PDF извлеченията се обработват с AI и се отчитат като едно AI извличане.
Проверка на салдата при всеки импорт
Началното салдо плюс импортираните редове трябва да дава крайното салдо. Разминаването се показва, преди нещо да бъде записано, а извлечение, импортирано въпреки него, се отбелязва като „Несверено“.
Съпоставяне по четири признака
Сумата, номерът на фактурата в основанието, името на контрагента и прозорецът от дати след документа — всеки от тях носи своята тежест, а под определен праг Cove не предлага нищо.
Фактурите се маркират като платени
Когато номерът стои в основанието и сумата съвпада точно в същата валута, „Авто-съпоставяне“ сверява движението без питане и маркира фактурата като платена. Две еднакво добри фактури за едно движение връщат решението на вас.
Три стъпки до равнен месец
Процесът е един и същ, независимо дали качвате файловете сами, или извлеченията пристигат от само себе си.
- Стъпка 1
Импорт
Качете CSV, MT940, camt.053 или PDF файл — или оставете Имейл агента да прихваща извлеченията директно от прикачените файлове в пощата. Проверката на салдата се изпълнява при всеки импорт.
- Стъпка 2
Авто-съпоставяне
Натиснете „Авто-съпоставяне“: движение, чието основание носи номера на фактура и чиято сума съвпада точно, се сверява без питане и фактурата се маркира като платена. При разходите и продажбите Cove винаги предлага, а решавате вие.
- Стъпка 3
Преглед и осчетоводяване
Останалите редове идват с предложени съвпадения и търсене на кандидати. Потвърдете ги — и в Счетоводство всяко съпоставено движение става балансирана контировка, която осчетоводявате.
ХАРТИЕНО ПЛАТЕЖНО НАРЕЖДАНЕ
Бланката, която се подписва и носи на гише
Приложение № 3 по Указание 03-2014 на БНБ („Платежно нареждане за кредитен превод“) и бюджетните бланки по ДДС № 03/03.05.2023, в сила от 01.10.2023 г. — Приложение № 1 за плащане от/към бюджета и Приложение № 3 (вносна бележка за плащане в брой), попълнени от данните, които Cove вече има, и свалени като PDF. Cove отпечатва НАРЕЖДАНЕТО, преводът го извършва банката: нищо не се отбелязва като платено, никакъв документ не се закрива и свързана банка не е нужна. От задълженията в „Данъци“ бланката излиза със сметката на НАП, основанието за плащане и ЕИК или ЕГН на задълженото лице вече попълнени.
Задължителният контрол минава преди листа
Кой образец е приложим (плащане към сметка на бюджетна организация или на администратор на публични вземания върви само на бюджетната бланка), после имената, IBAN и BIC, сумата и валутата ѝ, основанието за плащане и контролните цифри на ЕИК или ЕГН. Стойност, за която избраният образец няма място, се отказва поименно, а не се изпуска. Документ, който не мине, „не се приема за обработка“ — затова всяка пречка сочи своя реквизит (а на бюджетните бланки, които нямат номера — полето), вместо да чака гишето.
Сумата се изписва, както указанието я иска
Без разделители, с две десетични позиции, дясно подравнена, а празните позиции — запълнени със защитния знак „<“. Сума, която не се побира в кутията, се отказва: отрязана цифра е превод за друга сума.
Полетата на банката остават празни
„Уникален регистрационен номер“ и „Дата на представяне“ се попълват от банката, приела документа. Cove ги отпечатва празни и го казва под тях, вместо листът да твърди, че нареждането вече е прието.
Валутата следва датата на съставяне
До края на 2025 г. — лева; от 01.01.2026 г. — евро, защото ЗВЕРБ чл. 29, ал. 2 преустановява иницииране на платежни операции в левове. Подадена друга валута се отказва, а не се превалутира мълчаливо.
Всичко около работния процес
Плащания в друга валута, Имейл агентът, дневникът и API — банковият модул е свързан с останалата част от Cove.
Съпоставяне между валути — с ваше решение
Фактура в евро, платена от сметка в лева, се съпоставя ръчно: списъкът с кандидати превалутира сумата на документа по курса към датата на движението и нарежда по близост. Автоматичното сверяване остава в една валута — то не решава вместо вас, когато валутите се разминават.
Правилно осчетоводени курсови разлики
При потвърждаване банковата статия гаси вземането по превалутираната сума, а остатъкът отива по 624 или 724 като курсова разлика. Когато валутите съвпадат, остатъкът не е курсова разлика и се осчетоводява по 709 и 629.
Настройваем толеранс за сумата
„Близка сума“ се приема в рамките на толеранс, зададен за работното пространство — по подразбиране 1 процент, с под от една единица валута при малките суми. Нула значи „само точни суми“.
Липсващ курс не измисля число
Кандидат в чужда валута, за когото курс не се намери, отпада от списъка, вместо да бъде показан едно към едно. Записът пази оригиналната си сума и валута — импортът никога не спира заради валута и никога не преправя суми.
Автоматичен импорт от пощата
Извлечения, пристигащи като прикачени файлове, се разпознават и могат да се импортират автоматично.
Контировки в дневника
Съпоставените банкови транзакции създават автоматично балансирани контировки в двустранното счетоводство.
API и MCP достъп
Импортирайте и равнявайте извлечения програмно през публичния REST API и MCP сървъра.
Файлово хранилище
Импортираните извлечения се записват във Файловото хранилище редом със записите, с които се равняват.